Votre portefeuille représente votre avenir. Il est donc normal de vouloir surveiller l’évolution de vos placements. La fréquence à laquelle vous devez vérifier votre portefeuille dépend en grande partie du type d’investisseur que vous êtes. Les investisseurs actifs qui achètent et qui vendent constamment des actions individuelles surveilleront fréquemment, voire quotidiennement, le rendement de ces dernières. En revanche, les personnes possédant des portefeuilles gérés bien diversifiés et investis à long terme auront, en général, moins besoin de vérifier constamment leurs portefeuilles.
Pour de nombreux investisseurs à long terme, vérifier leurs portefeuilles tous les trois mois est une pratique jugée acceptable. En revanche, d’autres peuvent préférer vérifier leurs portefeuilles au moins une fois par mois. C’est pourquoi il s’agit en grande partie d’une décision individuelle. Les investisseurs plus jeunes qui épargnent pour leur retraite pourraient ne vérifier leurs portefeuilles que tous les six mois, voire moins.
Dissiper vos inquiétudes superflues
Il existe un type d’investisseur qui doit être prudent : l’investisseur à long terme qui vérifie les rendements chaque semaine, voire même plusieurs fois par semaine, et qui est plus enclin à s’inquiéter. Lorsque vous surveillez constamment votre portefeuille, vous constaterez souvent des fluctuations de valeur d’un jour à l’autre. C’est la nature des marchés. Bien qu’à long terme, un placement puisse afficher une tendance à la hausse, à court terme, son parcours peut être marqué par une succession de hauts et de bas. Plus vous vérifiez votre portefeuille fréquemment, plus vous êtes susceptible de remarquer ces fluctuations de valeur, et ces baisses peuvent vous causer de l’anxiété.
Méfiez-vous de l’investissement émotionnel
Si vous agissez dans un état d’anxiété, cela peut nuire à votre portefeuille. Votre peur des baisses peut vous amener à racheter vos placements — donc, les vendre à bas prix. D’autre part, si vous constatez une tendance à la hausse de votre portefeuille, vous pourriez être tenté de vous lancer dans un marché déjà en ébullition — et donc acheter des placements à des prix élevés.
Ces tentations sont naturelles, mais l’important, c’est de ne pas y céder, car tenter d’obtenir un gain rapide à court terme ou d’éviter une baisse à court terme risque de nuire au rendement à long terme de votre portefeuille.
L’autodiscipline est un facteur clé
Lors de la vérification de votre portefeuille, il vaut mieux faire preuve d’autodiscipline et respecter un calendrier mensuel ou trimestriel. Effectuer des vérifications à des intervalles réguliers peut vous aider à visualiser le rendement de votre portefeuille d’un point de vue plus rationnel. Vous parviendrez à faire abstraction du bruit à court terme, tout en vous concentrant sur l’atteinte de vos objectifs à long terme.
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