Votre profil d’investisseur — qui correspond essentiellement à votre tolérance au risque — est un élément déterminant de la répartition d’actifs dans votre portefeuille. Toutefois, votre profil d’investisseur doit être constamment réévalué, car il peut changer avec le temps.
Voici trois exemples illustrant la façon dont votre profil d’investisseur peut influencer vos décisions en matière de gestion des placements.
Vous recevez un héritage
Supposons, par exemple, que deux investisseurs ayant le même objectif de placement et le même horizon temporel reçoivent en héritage la même somme qui est importante. S’ils n’ont pas le même niveau de tolérance au risque, ils modifieront probablement leurs portefeuilles existants de façon totalement différente. Si l’un d’entre eux est plus conservateur, il pourrait diminuer le risque en allouant une plus grande part aux titres à revenu fixe, étant donné qu’il serait maintenant disposé à se contenter de rendements inférieurs. En revanche, si l’autre investisseur est plus audacieux, il peut considérer son héritage comme un filet de sécurité et investir davantage dans des actions à risque plus élevé dans le but de générer des rendements plus élevés.
Vous avez connu un ou plusieurs cycles de marché
Si vous avez connu des baisses et des reprises du marché, vous aurez peut-être une meilleure idée de votre tolérance au risque. Un investisseur qui a manifesté dans le passé beaucoup d’anxiété lorsque la valeur des fonds a baissé optera maintenant pour des placements conservateurs. En revanche, un investisseur qui a fait face aux creux du marché avec sang‑froid jugerait acceptable d’augmenter ses avoirs en actions en périodes baissières.
Vous vous apprêtez à prendre votre retraite, ou vous y êtes déjà
Lorsque la phase d’accumulation du patrimoine se termine et que la phase de préservation du patrimoine commence, un nouvel éventail de produits et de stratégies de placement sont requis. Un investisseur conservateur se concentrerait sur la préservation du patrimoine et privilégierait des plans d’investissement qui offrent un revenu garanti pour la vie. En revanche, un investisseur plus agressif pourrait continuer d’investir dans des actions et tirer un revenu fiscalement avantageux de ces avoirs grâce à un programme de retraits systématiques.
Communiquez avec votre conseiller pour trouver des solutions de placement qui conviennent à votre tolérance au risque. Vous pouvez aussi utiliser le calculateur du profil de l’investisseur pour avoir une idée de votre profil d’investisseur.
Cette communication est publiée par Gestion Mondiale d'Actif CI (“CI GAM”). Tout commentaire et information contenus dans cette communication sont fournis à titre de source générale d'information et ne doivent pas être considérés comme des conseils personnels de placement. Les données et les renseignements fournis par CI GAM et d’autres sources sont jugés fiables à la date de publication.
Certains énoncés contenus dans la présente sont fondés entièrement ou en partie sur de l’information fournie par des tiers; CI GAM a pris des mesures raisonnables afin de s’assurer qu’ils sont exacts. Les conditions du marché peuvent changer, ce qui pourrait avoir une incidence sur l’information contenue dans la présente.
L’information contenue dans cette communication ne constitue pas des conseils juridiques, comptables, fiscaux ou de placement et ne devrait pas être considérée comme telle. Il convient de consulter des conseillers professionnels avant d’agir en vertu des renseignements contenus dans cette publication.
Le contenu de cette présentation ne peut, en aucune manière, être modifié, copié, reproduit, publié, téléchargé, affiché, transmis, distribué ou exploité commercialement. Vous pouvez télécharger cette communication aux fins de vos activités à titre de conseiller financier, à condition que vous ne modifiiez pas les avis de droit d’auteur et tout autre avis exclusif. Le téléchargement, la retransmission, le stockage sur quelque support que ce soit, la reproduction, la redistribution ou la nouvelle publication à n’importe quelle fin sont strictement interdits sans la permission écrite de CI GAM.
Gestion Mondiale d'Actif CIest une dénomination sociale enregistrée de CI Investments Inc.